大连商品交易所

中国农网:【看黑龙江“保险+期货”今年怎么“+”】之四:南华的“保险+期货”带期货返回现货

来源:发布时间:2021年04月23日

  记者 孙鲁威

  自2016年起,在大连商品交易所的支持下,南华期货将专业优势与黑龙江地缘优势紧密结合,在“保险+期货”试点中走出了新路,连续五年在黑龙江开展了十余个“保险+期货”试点项目,覆盖大豆、玉米面积400余万亩,生猪1000余头,累计赔付农户1.5亿余元,为3万余户农户提供保障。

  2017年在赵光农场开展的大豆“订单农业+保险+期货”新模式,2018年在海伦市和建设农场试运行了由合作社直接向南华期货购买保护农产品价格下跌的“场外期权”产品,2019年我国规模最大的海伦大豆“保险+期货”试点项目,2020年的海伦大豆收入险再试点,组成一幅金融服务创新画卷。而南华期货与九三集团、黑龙江省农业投资集团等合资成立的服务黑龙江市场的农业产业服务机构——横华农业,几年来,利用期现结合、金融衍生品等综合手段为产业客户盈利千万元。目前,南华期货拟在分支机构基础上设立黑龙江分公司,做农业风险管理排头兵。

  唐启军是南华期货副总经理,中国大豆产业协会执行会长,另外还兼职黑龙江省的大豆协会、玉米协会、粮食行业协会领导职务,更是“保险+期货”多个“首单”执行人。他说,五年实践,“保险+期货”突破了原来的固有模式,已经成为一个链条了,这是起初没有想到的。“保险+期货”被认为就是一个很短的服务过程,它能解决的就是价格风险。当时赵光农场场长问能不能做一个收入险?把价格保险延伸到收入保险。

  赵光农场和九三集团油脂厂中间就隔一条马路,大豆怎么卖?大商所提出搞基差收购。我们首创“保险+期货+基差收购”把赵光大豆卖给九三油脂。把很短的“保险+期货”延伸到“保险+期货+价格险+收入险+订单农业+银行”。走到今天,“保险+期货”华丽转身,从脱贫攻坚衔接到乡村振兴,将在土地托管中发挥大作用。监督的作用,约束的作用,保障的作用。如今的“保险+期货”链条,既有金融概念,又有乡村振兴概念。比如“保险+期货+土地托管”形成订单后,托管后农民也需要买种子化肥,也需要贷款,把这个做成收入险,银行就可以介入了,或者引入农业基金,就形成一个很好的循环。我们正在研究把农业基金和土地托管加到一起。对这个项目的推动,我们完全是站到另一个层次来做的。

  随着订单农业发展,期货能做什么,以前不清楚,现在很清晰了。今年谁也不知道大豆会涨到6元/公斤,涨了近3元。这时有人违约了。下游企业采购大豆一定是套保的,贸易商不供货了,下游就有了敞口风险了。这就是今年很现实的情况。而看上去今年不做套保的人反而没有这么大的风险。但这不是做套保有问题,而是对金融工具使用不全面出了问题。其实完全能够改变,就是在做套期保值的同时做看涨期权。比如两块涨到三块我就行权,把这块利润补给种地环节,这协议也就成立了。

  所以,“保险+期货”给经营者开拓了思路,它让你不断完善、不断发展,不断适应产业需求的方式。这条路未来不一定就是“保险+期货”,可能就是一个供应链。这里面会延伸含权贸易,会延伸很多东西出来,“保险+期货”仅仅是开了一个头,会带来越来越多的发展方式。三大粮食作物国家财政补贴资金进来了,开了一个好头,而我们是先做了临门一脚,试样了。所以,“保险+期货”搭建的是一个农业改革的前端链条。期货进入农业,大商所20年时间里在黑龙江做了大量的工作,从“保险+期货”走到今天,确实产业链受益了。粮食在水里泡着但是你拿到了保险,如果你是种植者,心里感受完全不一样。

  “保险+期货”链条再往下延伸,很多不公平的事情也会解决的。他说,我们发现粮食价格还是有问题。地价涨得太高了,高到什么程度?从原来三四百现在好地800元一亩了。暗示一垧玉米会达到14000的成本,一垧大豆会达到12000的成本。如此高地租,出现损失拿不回来钱怎么办?“保险+期货”真就保了命。如果今年“保险+期货”收入险一垧地做到14500元,把成本全覆盖了,他完成了预期目的,我们也促进了社会和谐稳定。所以,农业基金和银行等都应该努力致力于这个链条的完善,然后形成一个保障体系,这就是“保险+期货”的社会意义。

  今年黑龙江大豆保险怎么做?南华照样有招。南华一直在探索“保险+期货”的“上行”通道,那就是努力解决财政补贴不足问题。东北粮食大县大多都是财政穷县。自2017年开始,南华赵光农场项目在不违规的前提下首创把政策性种植成本保险转入收入险。唐启军介绍,大豆种植成本保险一亩地中央财政及地方补贴保费37.5元,其实做“保险+期货”60块钱就够了。把种植成本险转过来,农民在原缴保费基础上再交几块钱,就不用县财政再拿钱了,就做成了,保额高出很大比例。政策性种植保险转入收入险,逐渐被财政认可,并且,部分市县规定,200亩以上大面积允许这么做,这一导向非常适合黑龙江实际。同样,如何利用财政补贴协调产销关系,保护产区利益,保障企业运行,还有很大探索的空间,关键是不能让加工龙头停产。

  期货复杂吗?其实现货市场的事情比期货市场复杂得多得多。横华农业正在全力打造农业产业服务平台,创新深度服务模式。一是在去年8月成立了“大豆天下网”,在全省乃至全国设立了200个信息采集点,发布一手原创信息,包括国产大豆、豆粕、豆油、玉米价格信息以及大豆指数。二是在期现结合上演变,服务三农,服务种植者,为大型企业、中型企业提供专属价格信息服务和经营策略服务。三是建立大型粮食龙头企业50强服务圈和20家重点核心骨干企业经营服务站,利用期货衍生品的工具服务现货贸易,走专业专一服务路线,助力企业落地产区。最后是打造农业基金,逐步使平台越做越完善。横华农业去年完成股份制改造,南华占51%,北大荒占30%,省农业投资集团占6.2%,联想占6.25%,员工激励6%。

  黑龙江农业正在做“链”的经济。这应该是高质量发展的又一个新起点。

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